มุมมองของเรา: Pie Funds และ Milford อิงจากข้อมูลอิสระของ Morningstar ผู้จัดการกองทุนของนิวซีแลนด์ที่มีผลงานดีที่สุดสองคน (แม้ว่า Fisher Funds จะมีความแข็งแกร่งเท่ากัน) มิลฟอร์ดและพายจัดการกองทุนที่เน้นการเติบโต (ส่วนใหญ่) มากกว่า 15 พันล้านดอลลาร์
ฉันจะเลือกกองทุนที่มีการจัดการได้อย่างไร
ห้าขั้นตอนในการเลือกกองทุนที่มีการจัดการ
- ขั้นตอนที่หนึ่ง: การประเมินตนเอง – ทำความเข้าใจโปรไฟล์ความเสี่ยง วัตถุประสงค์การลงทุน และกรอบเวลาของคุณ …
- ขั้นตอนที่สอง: พิจารณาประเภทสินทรัพย์ …
- ขั้นตอนที่สาม: พิจารณาประเภทของกองทุนที่มีการจัดการ …
- ขั้นตอนที่สี่: ผลงานที่ผ่านมา …
- ขั้นตอนที่ห้า: อ่านคำชี้แจงการเปิดเผยข้อมูลผลิตภัณฑ์ (PDS)
คุณสามารถสูญเสียเงินในกองทุนที่มีการจัดการหรือไม่
กองทุนอาจมีมูลค่าลดลง มีความเสี่ยงที่ราคาของกองทุนอาจต่ำกว่าที่เราจ่ายไป ความเสี่ยงที่จะสูญเสียการลงทุนทั้งหมดของเราอาจมีน้อยกว่าถ้าเราลงทุนในหุ้นในบริษัทหนึ่งเป็นการส่วนตัว เพราะเงินของเราในกองทุนนั้นกระจายไปตามสินทรัพย์และองค์กรต่างๆ มากมาย
ผลตอบแทนที่สมเหตุสมผลของกองทุนที่ได้รับการจัดการคืออะไร
หากคุณกำลังพิจารณาลงทุนในกองทุนรวม คุณจะต้องการผลตอบแทนเฉลี่ยก่อนทำการเคลื่อนไหวใดๆ ในปี 2020 กองทุนรวมในเจ็ดประเภทกว้าง ๆ มีผลตอบแทนเฉลี่ย ประมาณ 10% เกือบสองเท่าของผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีในช่วง 15 ปีที่ผ่านมา
ตอนนี้เป็นเวลาที่ดีในการลงทุนในกองทุนที่มีการจัดการ
กองทุนที่มีการจัดการได้รับการออกแบบมาให้ทำงานได้อย่างมั่นคงและเติบโตตามกาลเวลา เป็นการลงทุนระยะกลางถึงระยะยาว … ตอนนี้เป็น ช่วงเวลาที่ดีในการลงทุน และมีตัวเลือกมากมายให้เลือก ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำมาก จึงเป็นเวลาที่ดีในการกู้ยืมเพื่อลงทุน