สารบัญ:
- กฎใหม่สำหรับ Roth IRA ที่สืบทอดมาคืออะไร
- SECURE Act มีผลกับ IRA ที่สืบทอดมาหรือไม่
- กฎ 10 ปี SECURE Act ใช้กับ Roth IRA หรือไม่
- ทายาทจ่ายภาษีให้กับ Roth IRAs ที่สืบทอดมาหรือไม่
2024 ผู้เขียน: Fiona Howard | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2024-01-10 06:43
การเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในพระราชบัญญัติ SECURE คือการกำจัด IRA ที่ยืดเยื้อออกไปสำหรับผู้รับผลประโยชน์ที่ไม่ใช่คู่สมรสส่วนใหญ่ มันถูกแทนที่ด้วย "กฎ 10 ปี" ซึ่งกล่าวว่ากองทุน IRA (หรือ Roth IRA) ที่สืบทอดมาจะต้องถูกถอนออกภายในสิ้นระยะเวลา 10 ปีหลังจากการเสียชีวิตของ เจ้าของ IRA
กฎใหม่สำหรับ Roth IRA ที่สืบทอดมาคืออะไร
หากคุณได้รับ Roth IRA จากพ่อแม่หรือคู่สมรสที่เสียชีวิตในปี 2020 หรือหลังจากนั้น คุณสามารถ:
- เปิด IRA ที่สืบทอดและถอนเงินทั้งหมดภายใน 10 ปี คุณไม่มี RMD แต่ระยะเวลาการจำหน่ายสูงสุดที่อนุญาตคือ 10 ปี
- เปิด IRA ที่สืบทอดมาและยืด RMDs ไปตลอดชีวิตของคุณ
SECURE Act มีผลกับ IRA ที่สืบทอดมาหรือไม่
ในกรณีส่วนใหญ่ IRA ที่สืบทอดมาจะต้องแจกจ่ายให้ครบถ้วนภายใน 10 ปีหลังจากที่เจ้าของเดิมถึงแก่กรรม ผู้รับผลประโยชน์สามารถแจกจ่าย IRA ได้ตามกำหนดเวลา แต่ IRA จะต้องได้รับการแจกจ่ายอย่างเต็มที่ภายใน 10 ปี … พระราชบัญญัติความปลอดภัยมีผลบังคับใช้กับทั้ง IRA แบบดั้งเดิมและ Roth IRA
กฎ 10 ปี SECURE Act ใช้กับ Roth IRA หรือไม่
มีใครว่างจากเรื่องนั้นบ้าง? ตอบ: ทิม ใช่ คู่สมรสได้รับการยกเว้นจากใหม่ กฎ 10 ปีที่สร้างขึ้นในพระราชบัญญัติความปลอดภัย ผู้รับผลประโยชน์อื่น ๆ ส่วนใหญ่อยู่ภายใต้กฎ 10 ปีเมื่อรับมรดก IRA, Roth IRAs และบัญชีเกษียณอายุ เช่น 401 (k) เว้นแต่จะเป็น "ผู้รับผลประโยชน์ที่มีสิทธิ์ "
ทายาทจ่ายภาษีให้กับ Roth IRAs ที่สืบทอดมาหรือไม่
ผู้รับผลประโยชน์ Roth IRA สามารถถอนเงินสมทบปลอดภาษีได้ตลอดเวลา … รายได้จาก Roth ที่สืบทอดมาสามารถถอนได้โดยไม่ต้องเสียภาษี ตราบใดที่บัญชีถูกเปิดอย่างน้อยห้าปีในขณะที่เจ้าของบัญชีเสียชีวิต
แนะนำ:
ฉันควรหักภาษี ณ ที่จ่ายสำหรับการแปลง roth หรือไม่?
คุณจะถูกถามว่าคุณต้องการหักภาษีจากจำนวนเงินที่คุณย้ายไปที่ Roth หรือไม่ … เป็นการดีที่สุด ที่จะพูดว่า "ไม่ต้องหักภาษี ณ ที่จ่ายและชำระเงินด้วยกองทุนที่ไม่ใช่ของ IRA หากคุณจุ่มลงใน IRA เพื่อให้เป็นไปตาม IRS คุณจะต้องเสียภาษีจำนวนนั้นด้วย นอกจากเงินที่คุณจะย้ายไป Roth ฉันควรหักภาษี ณ ที่จ่ายเมื่อแปลงเป็น Roth IRA หรือไม่ คุณจะถูกถามว่าคุณต้องการหักภาษีจากจำนวนเงินที่คุณย้ายไปที่ Roth หรือไม่ … เป็นการดีที่สุดที่จะ say "
Roth iras จะถูกเก็บภาษีเมื่อใด
Roth IRA ให้คุณจ่ายภาษีสำหรับเงินที่เข้าบัญชีของคุณ จากนั้นการถอนเงินในอนาคตทั้งหมดจะปลอดภาษี การบริจาคของ Roth IRA ไม่ต้องเสียภาษี เพราะการบริจาคที่คุณจ่ายให้กับพวกเขามักจะทำด้วยเงินหลังหักภาษี และคุณไม่สามารถหักได้ คุณจ่ายภาษีล่วงหน้าให้กับ Roth IRA หรือไม่ ด้วย Roth IRA คุณจ่ายภาษีล่วงหน้า และการถอนที่เข้าเงื่อนไขจะไม่ต้องเสียภาษีสำหรับทั้งเงินสมทบและรายได้ ฉันต้องรายงาน Roth IRA ในการคืนภาษีหรือไม่ โรธ ไออาร์เอ.
ฉันบริจาค roth ira กับ roth 401k ได้ไหม
คุณสามารถมี Roth IRA และ Roth 401(k) เป็นไปได้ที่จะมีทั้ง Roth IRA และ Roth 401(k) พร้อมกัน … หากคุณไม่มีเงินเพียงพอที่จะบริจาคให้สูงสุดในทั้งสองบัญชี ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้คุณใช้ Roth 401(k) อย่างเต็มที่ก่อนเพื่อรับผลประโยชน์จากการจับคู่นายจ้างเต็มรูปแบบ Roth 401k นับรวมในขีดจำกัด Roth IRA หรือไม่ มี Roth 401(k) แผนในที่ทำงานไม่ได้จำกัดความสามารถของคุณในการบริจาคให้กับ Roth IRA ส่วนตัวของคุณ ขึ้นอยู่กับรายได้ของคุณ อย่างไรก็ตาม คุณอาจต้องให้ทุนกับ IRA แบบดั้งเดิม จาก
สามารถถอนการแปลง roth ได้เมื่อใด
ตามกฎทั่วไป คุณสามารถถอนเงินบริจาคของคุณจาก Roth IRA เมื่อใดก็ได้ โดยไม่ต้องเสียภาษีหรือค่าปรับ หากคุณถอนเงินจากการแปลงหลังจากเหตุการณ์นั้นเร็วเกินไป และก่อนอายุ59½ คุณอาจถูกปรับ การแปลงของ Roth นั้นต้องเสียค่าปรับสำหรับการถอนก่อนกำหนดหรือไม่ ในการแจกจ่ายปลอดภาษี เงินจะต้องอยู่ใน Roth IRA เป็นเวลาห้าปีหลังจากปีที่คุณทำการแปลง หากคุณถอนเงินบริจาคก่อนสิ้นสุดระยะเวลาห้าปี คุณอาจต้องจ่าย a 10% Roth IRA ค่าปรับการถอนก่อนกำหนด นี่คือบทลงโทษสำหรับการแจกจ่ายทั้งหมด เม
การกระทำที่ปลอดภัยส่งผลกระทบต่อ roth iras หรือไม่?
การเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในพระราชบัญญัติ SECURE คือ การกำจัด IRA ที่ยืดเยื้อสำหรับผู้รับผลประโยชน์ที่ไม่ใช่คู่สมรสส่วนใหญ่ มันถูกแทนที่ด้วย "กฎ 10 ปี" ซึ่งบอกว่ากองทุน IRA (หรือ Roth IRA) ที่สืบทอดมาจะต้องถูกถอนออกภายในสิ้นระยะเวลา 10 ปีหลังจากเจ้าของ IRA เสียชีวิต พระราชบัญญัติ SECURE มีผลบังคับใช้กับ Roth IRA หรือไม่ การเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญที่เกิดจากพระราชบัญญัติ SECURE คือการกำจัดสิ่งที่เรียกว่า IRA แบบยืดออก กลยุทธ์การวางแผนอสังหาริมทรัพย์นี้ อนุญาตให้ผ
