ในแผนโรลโอเวอร์?

2024 ผู้เขียน: Fiona Howard | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2024-01-10 06:43

“โรทโอเวอร์ในแผน” คืออะไร? โรลโอเวอร์ Roth ในแผนคือ โรลโอเวอร์จากบัญชีของคุณ ที่ไม่ใช่บัญชีที่มีการบริจาค Roth ที่กำหนด ไปยังบัญชี Roth ที่กำหนดของคุณในแผนเดียวกัน

การแปลง Roth ในแผนทำงานอย่างไร

A การแปลง Roth ในแผนเกี่ยวข้องกับ การรับการกระจายที่มีสิทธิ์แบบโรลโอเวอร์จากแผน 401(k) ของคุณ และส่งต่อไปยังบัญชี Roth ภายในแผนเดียวกันโดยตรง ตัวอย่างของทรัพย์สินที่เข้าเงื่อนไขอาจรวมถึงการบริจาคของคุณเอง เงินสมทบจากนายจ้างของคุณ หรือทรัพย์สินที่โอนมาจากอดีตนายจ้าง

คุณโรลโอเวอร์การแจก Roth ได้ไหม

ในทางเทคนิค จะไม่ใช่เงินกู้หากอยู่ภายใต้ข้อกำหนดของกรมสรรพากรที่อนุญาตให้โรลโอเวอร์คุณสามารถทบยอดจำนวนเงินที่คุณถอนไปที่ Roth IRA หรือ Roth IRA อื่นๆ ของคุณ ยกเว้น Roth IRA ที่สืบทอดมา หากตรงตามเงื่อนไขต่อไปนี้ เงินจะถูกทบภายใน 60 วันนับจากวันที่คุณได้รับ

โรทโอเวอร์ในแผน Roth มีประโยชน์ที่ได้รับการคุ้มครองหรือไม่

แผนอาจจำกัดประเภทของเงินสมทบที่มีสิทธิ์ใช้โรลโอเวอร์ในแผน ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับข้อกำหนดการไม่เลือกปฏิบัติ แผนอาจจำกัดความถี่ของการทบยอดในแผน (เช่น ถึงปีละครั้ง) ความสามารถในการทำโรลโอเวอร์ในแผนนั้นไม่ใช่ผลประโยชน์ที่ได้รับการคุ้มครอง

ทำไม Roth ถึงวางแผนโรลโอเวอร์

โรลโอเวอร์ Roth ที่อยู่ในแผน อนุญาตให้ผู้เข้าร่วมโรลโอเวอร์บัญชีที่ไม่ใช่ของ Roth ที่มีสิทธิ์เป็นตัวเลือก Roth ภายในแผนเดียวกันเพื่อให้ผู้เข้าร่วมไม่ต้องนำเงินออกจากแผนของนายจ้างเพื่อเข้าร่วม บัญชี Roth.