ฉันควรจัดสรรเงินสมทบใหม่หรือไม่

2024 ผู้เขียน: Fiona Howard | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2024-01-10 06:43

มีเหตุผลที่ดีสำหรับความสำคัญของ rebalancing พอร์ตโฟลิโอถูกเน้นย้ำ การปรับสมดุลไม่เพียงแต่ช่วยให้คุณซื้อหุ้นกองทุนรวมหุ้นและหุ้นกองทุนตราสารหนี้ได้ในราคาที่ต่ำกว่า แต่ยังบังคับให้คุณขายในราคาที่สูงขึ้นด้วย การปรับสมดุลอาจช่วยเพิ่มผลตอบแทนการลงทุนของคุณได้หนึ่งในสี่เปอร์เซ็นต์หรือมากกว่านั้น

ฉันควรจัดสรร 401k ใหม่เมื่อใด

นักวางแผนทางการเงินแนะนำให้คุณปรับสมดุล อย่างน้อยปีละครั้งและไม่เกินสี่ครั้งต่อปี วิธีง่ายๆ วิธีหนึ่งที่ทำได้คือเลือกวันเดียวกันทุกปีหรือแต่ละไตรมาส แล้วทำวันของคุณให้สมดุล

การปรับสมดุลอัตโนมัติ 401k ดีไหม

เมื่อเปิดคุณลักษณะการปรับสมดุลใน 401(k) บัญชีจะขายหุ้นและซื้อพันธบัตรโดยอัตโนมัติเพื่อกลับไปยังการจัดสรรที่ตั้งใจไว้ … การปรับสมดุลอัตโนมัติช่วยให้ตรวจสอบความเสี่ยง และอาจเพิ่มผลตอบแทนได้

การปรับสมดุลให้ผลตอบแทนจริงหรือ

โดยรวมแล้ว การปรับสมดุลประจำปีทำหน้าที่ที่ดีที่สุดในการตรวจสอบความเสี่ยง โดยมีค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานต่อปีที่ 8.55% ในช่วง 15 ปีที่ผ่านมา กลยุทธ์การปรับสมดุลประจำปียังมีอัตราการจับดาวน์ต่ำสุดที่ 54.12%

ฉันควรปรับสมดุลพอร์ตเกษียณอายุบ่อยแค่ไหน

คุณสามารถปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของคุณในช่วงเวลาที่กำหนด (เช่น รายปี) หรือคุณสามารถปรับสมดุลได้เฉพาะเมื่อพอร์ตของคุณไม่สมดุลอย่างชัดเจน ไม่มีวิธีที่ถูกหรือผิด แต่หากมูลค่าพอร์ตโฟลิโอของคุณไม่ผันผวนอย่างมาก การปรับสมดุล ปีละครั้งหรือสองครั้ง น่าจะเกินพอ